「配资平台正规」贷款炒股重现!

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  • 【貸款炒股重現!又有貸款資金違規流向資本行業和房地產 銀保監密集出手】進入5月以來「配資」,監管層公佈多張針對貸款資金違法流入資本行業、房地產市場以及消費借貸違規用於證券交易和理財投資的罰單.5月20日,銀保監會官網一口氣公佈18張來自北京監管分局的罰款.包括上海農商行的三傢支行、上海華瑞銀行等在內的多傢銀行分支機構及營業所領到罰單.(中國基金報)

    強監管劍指信貸資金違規流入股市樓市.

    進入5月以來,監管層公佈多張針對貸款資金違法流入資本行業、房地產市場以及消費借貸違規用於證券交易和理財投資的罰單.

    青島銀行因貸款資金違法流入資本行業領罰

    5月24日,青島銀保監局公佈瞭對青島銀行的行政處罰.

    該行政處罰顯示,青島銀行因貸款資金違法流入資本行業等行為違背瞭《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定,青島銀保監局對該行罰款50萬元,作出處罰決定的時間為5月21日.

    《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定:銀行業金融機構有以下情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,並處二十萬元以上五十萬元以下罰金;情節尤其嚴重甚至逾期不糾正的配資門戶,可以責令停工整改或者吊銷其經營許可證;構成累犯的,依法懲處刑事責任:

    (一)未經任職資格審查任免董事、高級管理人員的;

    (二)拒絕以及阻止非現場監管或者現場檢查的;

    (三)提供偽造的以及隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

    (四)未依照條例進行信息披露的;

    (五)嚴重違反審慎經營規則的;

    (六)拒絕執行本法第三十七條規定的舉措的.

    兩傢銀行消費貸款被用於證券交易、理財投資

    5月20日,銀保監會官網一口氣公佈18張來自北京監管分局的罰款.包括上海農商行的三傢支行、上海華瑞銀行等在內的多傢銀行分支機構及營業所領到罰單.

    值得註意的是,兩傢銀行因消費貸款違規而被罰款,且違法行為出現時間均為一年多以前.

    上海農村商業銀行金山支行因發放的某筆個人消費貸款被用於證券交易,於2019年5月10日被上海銀保監局罰款50萬元,並責成改正.

    處罰信息顯示配資公司,2017年7月,該上海農村商業銀行金山支行發放某筆個人消費貸款後,未實行有效機制對貸款資金使用狀況進行追蹤檢查和監視分析,貸款資金用於證券交易.

    同樣因消費貸款違規而被罰的也有南京銀行上海分行.2017年10月至2017年12月,該分行在發放部分個人消費貸款後,未采用有效機制對貸款資金使用狀況進行追蹤檢查和監視分析,部分資金用於證券交易和理財投資.該銀行於是被處以罰款50萬元.

    上述兩傢銀行被處罰的根據均是,《中華人民共和國銀行業監督管理辦法》第四十六條第五項規定及《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條第(七)項的規定.

    銀行業監督管理方法要求,銀行業金融機構有嚴重違反審慎經營規則的,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,並處二十萬元以上五十萬元以下罰金;情節尤其嚴重甚至逾期不糾正的「配資」,可以責令停工整改或者吊銷其經營許可證;構成累犯的,依法懲處刑事責任.

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